개요

얼마 전, 보유 중인 ULTY가 월배당에서 주배당으로 전환된다는 공시가 있었습니다. 매달 배당금을 받던 종목이 주배당으로 변경되면서 이를 직접 체감할 수 있었습니다.

비록 소량 보유 중이지만, 최근 하락장에서 ULTY의 주가도 큰 폭으로 하락한 만큼, 원금 회수율과 수익률을 분석해 보는 것이 투자에 도움이 될 것이라 판단하여 자료를 정리해 보았습니다.

ULTY(ULTY) 투자 배경

• 보유 기간: 2024년 4월 ~ 현재 (약 10개월)

• 매수 방식: 2024년 4월, 5월, 6월에 걸쳐 분할 매수 (총 73주 보유)

• 투자 원금: 1,115달러

처음 ULTY를 매수한 이유는 테스트 성격이 강했습니다. 그러나 매수를 중단하게 된 결정적인 이유는 운용 매니저에게 지나치게 자유로운 관리 권한이 부여되었기 때문입니다.

상장 초기에는 투자 종목 구성이 자주 변경되었고, 콜옵션 전략도 계속해서 변화했습니다. 이러한 특징으로 인해 위험성이 다른 일드맥스 ETF보다 크다고 판단하여 추가 매수를 중단하고 보유만 유지하게 되었습니다.

원금 회수율 분석

ULTY를 보유하면서 주가 방어력과 배당률을 꾸준히 체크해 왔습니다.

• 누적 배당금: 534.47달러

• 원금 회수율: 약 47.9% (534.47달러 ÷ 1,115달러)

2025년 3월부터는 월배당에서 주배당으로 전환되면서 주 단위 배당이 지급되고 있습니다.

총수익률 분석

• 매매차익 손실률: -57.38% (현재 주가가 매수 평균 단가보다 크게 하락)

• 최종 수익률: -9.48% (배당금을 포함한 결과)

즉, 10개월 보유 후 총손실률이 -9.48%로 집계되었습니다. 이는 만족스러운 결과는 아니지만, 고배당 ETF 투자에서 배당금으로 원금을 회수하고 지속적인 배당 수익을 누리는 것이 목표입니다. 따라서 ULTY 역시 장기 보유를 이어갈 계획입니다.

TSLY와의 원금 회수율 비교

ULTY는 상장 초기부터 우려했던 부분이 현실화된 종목입니다. 높은 운용 자유도로 인해 다른 일드맥스 ETF에 비해 위험성이 높아졌지만, 높은 배당률은 장점으로 작용하고 있습니다.

10개월 동안의 투자 결과, ULTY의 원금 회수율은 47.9%로, 개인 계좌에서 1년을 투자 중인 테슬리(TSLY) 원금 회수율(50% 초반)과 비교해도 더 높은 배당률을 보이고 있습니다.

주배당 전환 후의 변화

• 배당 방식 변경: 월배당 ➔ 주배당 (2025년 3월 14일부터)

• 최근 배당금: 주당 약 0.1달러 (최근 3주 동안 지급)

• 현재 주가: 약 6달러 초반

• 세전 배당률: 약 1.5% (주간 기준), 월 단위로 환산 시 약 6%